太一控股集团了解到近几年，随着经济增速放缓和产业升级转型，社会发生深刻且久远的变革，管理企业与个人财富的环境随之而变。

在此背景下，越来越多企业家就个人和家族的需求选择通过家族办公室获得针对家族企业转型升级、家族财富管理、家业传承、社会责任承担等问题的解决方案。

Core findings about the family office

关于家族办公室的核心发现

据瑞士顶尖私人银行瑞士瑞联（Union Bancaire Privée, UBP）与胡润研究院联合发布《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》发现：

● 83%超高净值家庭财富管理首要目标是“家族财富传承”，其次是“财富安全保障”（74%）

● 82%从业者认为“财富规划”是中国式家族办公室需具备的核心竞争力，其次是资产规划（55%）和专业咨询服务（36%）

● 财富规划方面，96%的中国式家族办公室都已布局“家族财富传承”服务，“家族治理”（70%）排在第二位，“慈善事业管理”（65%）排在第三位

●专业咨询方面，“税法咨询”（83%）、“家族成员教育”（74%）和“风险管理”（43%）是中国式家族办公室核心布局的服务内容

● 一体化服务、ESG投资、社会影响力和未来合作生态圈被认为是中国式家族办公室未来值得关注的四个发展方向

● 以新能源和人工智能行业为主的硬科技（71%）、以医疗产品和健康管理咨询为主的大健康（67%）被认为是未来两大热点投资方向

The value of a family office

家族办公室的价值

家族办公室在中国有悠久的历史，春秋战国时期“家宰”这一职业已蕴藏着家族办公室的基因。根植于中国本土且适应中国市场监管特点的家族办公室，从家财、家业管理到家人、家风建设，既融合了西方成熟家族办公室的业务特征，更延续了中华民族传统文化的中国特色。

家族守门人：以家族需求为核心。家族办公室的主要功能是负责治理及管理家族的有形资产（财富和家族企业）和无形资产（人力资本和社会资本），业内专家认为可以概括为四个维度：家财管理、家业管理、家人管理和家风建设。

时间价值：更深层次意义体现在家族的可持续发展中。家族办公室帮助家族在变化中的外部环境中保持韧性和生命力，助力家族可持续发展。相比家族的有形资产，家族无形资产是可持续发展的关键要素，家族精神和社会影响力最能体现时间价值。

社会价值：家风建设也是家族办公室核心功能之一，包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理等等。家族办公室高质量的服务助力企业家家族有形资产和无形资产得到有序的规划传承，其将建立稳健经营的长远信心，更好地发挥企业家精神，从而在社会高质量发展中发挥更大的价值，促进财富创造、社会共富的正循环。

Why do you need a Chinese family office?

为什么需要中国式家族办公室？

中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中，最紧迫的需求是“顶层设计”，这是中国式家族办公室的核心功能。“财富传承”（83%）、“财富安全保障”（74%）是超高净值家庭对于财富管理的重要目标。中国式家族办公室在帮助企业家管理家族事业和财富起到了不可或缺的作用。

（图片来源：胡润百富）

超高净值家庭对于财富管理的首要目标是传承，这一需求也体现在他们对于中国式家族办公室的诉求上。超高净值家庭设立/使用中国式家族办公室的主要诉求是“财富传承”（83%），其次是“风险管理”（75%），再次是“全球资源配置”（58%），“制定投资策略，寻求投资工具”（58%），以及“培养家族下一代”（42%）。

New Economy UHNWI & Family Office

新经济超高净值人群与家族办公室

近年来，与中国风险投资一同成长起来的新经济领域超高净值人群对投资有自己独到的理解，他们更相信自身逻辑分析带来的理性判断而非不经加工的外界信息输入，他们更相信“专业”而非“名气”。

他们更具全球视野而非偏安一隅，在充满未知的环境下也依然能够保持理性和乐观。

据《2022中国新经济家族办公室白皮书》发现：新经济超高净值人群的一大特点是财富管理与投资知识的丰富，在全球形势不确定的背景下，他们对于财富与资产的安全性重视程度提升。

家族办公室是新经济超高净值人群近两年最受青睐的财富管理模式之一。家族办公室的全球化资产配置能力强，能够保障隐私与信息安全，使得关注财富安全与传承的新经济人群倾向于选择家族办公室。

新经济人群对家族办公室的期待，在于成为帮助他们实现自身需求的“伙伴”，如父母及家庭成员的健康管理，下一代的规划和培养，家办高度定制化服务，这也对家族办公室的服务能力提出了更高的要求。

Chinese family office AUM grows significantly

华人家族办公室资产管理规模显著增长

据《中国家族办公室报告（2022）》显示，大中华区家族办公室的资产管理规模均值为297亿元人民币（约43.7亿美元），30家家族办公室的资产管理规模估算总额达8,910亿元人民币（约1,312亿美元），超过80%受访家族办公室的资产管理规模在50亿元人民币以上。

总体来说，华人家族办公室的资产管理规模实现显著增长，均值达到近300亿元人民币，较2018年增长约200%。

财富规划：调研数据显示，现阶段中国式家族办公室已经布局的服务内容中，“家族财富传承”是核心服务内容，96%的中国式家族办公室都已布局。家族治理（70%）排在第二位，“慈善事业管理”（65%）排在第三位。

资产规划：现阶段中国式家族办公室的业务能力和优势仍在境内。资产配置类型呈现多样化特征，包括权益类、固定收益类、私募股权、对冲基金等。其中，权益类（95%）、私募股权和家族信托（81%）是中国式家族办公室关注焦点，其次是固定收益类、对冲基金和保险（76%）。

专业咨询服务：在非金融服务层面，“税法咨询”（83%）、“家族成员教育”（74%）和“风险管理”（43%）是中国式家族办公室核心布局的服务内容。

调研显示，近60%的家族办公室没有在海外设立办公室的计划，而另外超过40%有此计划的家族办公室更倾向于选择新加坡、中国香港、纽约这种金融中心，其次是迪拜，也有少数家办希望在家族拥有投资的澳大利亚、日本、德国等国设立海外办公室。

编辑 | 铮铮向上
编审 | Leyla